Många av er som läser den här artikeln kommer säkert att känna igen detta på grund av hur irriterande era
advokater, byråer, banker, fastighetsutvecklare, notarier osv. kan vara när de ber er (ibland två eller tre
gånger) om alla era siffror (lönebesked, resultaträkningar, kopior av dokument som rör arv eller försäljning i
ert hemland …), men det finns inget annat alternativ förutom att gå igenom den obekväma situationen att
behöva berätta och visa allt, för att skydda era pengar och de personer som är involverade i fastighetsaffärer, måste man gå igenom det.
Vid köp av bostad måste köparen kunna styrka pengarnas ursprung för att undvika penningtvätt. För detta
ändamål har det varit obligatoriskt sedan 2010, när lagen 10/2010 om förebyggande av penningtvätt antogs,
att underteckna en penningtvättsdokumentation vid bostadsköp. Advokater, fastighetsutvecklare,
fastighetsmäklare, notarier och registrerare är bland dem som är skyldiga att kontrollera pengarnas ursprung för att förhindra penningtvätt.
För advokaternas del måste de bland annat:
- Informera SEPBLAC (anti-penningtvättsmyndigheten) om varje omständighet där pengarnas
ursprung för köpet inte stämmer överens med dina inkomstdeklarationer eller bevis för pengarnas
ursprung. - Ha skyldighet att förvara dokument i 10 år, vilket motsvarar preskriptionstiden för penningtvättsbrott. Under denna tid kan myndigheterna begära att advokaten lämnar ut allt för att genomföra en utredning.
Om det inte kan visas var pengarna kommer ifrån (bevisas med dokument), informerar inte advokaten de spanska skattemyndigheterna; det är notarien eller registreraren som måste göra det. Därför är det bättre för kundens skull att allt är klart redan i den första fasen, alltså i den inledande relationen med advokaten, för senare kan det vara för sent…
Risken med att inte göra detta är att förlora de pengar som redan skickats till Spanien eller att de blockeras, samt att en utredning öppnas både för klienten och advokaten.
Samma situation uppstår när du köper genom ett företag; du måste kunna bevisa ursprunget och den
ekonomiska kapaciteten hos de fysiska personer som står bakom dessa företag.